[ad_1]
Τη δυσφορία των πελατών των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων προκαλούν τα στοιχεία που ζητούνται στα έντυπα επικαιροποίησης των λογαριασμών τους.
Μεταξύ άλλων οι τράπεζες τους ζητούν να αναφέρουν κατά πόσον είναι πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα ή έχουν συγγενική ή άλλη σχέση με πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα στα οποία περιλαμβάνονται κρατικοί αξιωματούχοι, υπουργοί, βουλευτές, δήμαρχοι και όποιος διακινεί δημόσιο χρήμα.
Οπως δηλώθηκε στον ΑΝΤΕΝΝΑ από την Κεντρική Τράπεζα, τα στοιχεία ζητούνται στο πλαίσιο των νέων οδηγιών για αντιμετώπιση του ξεπλύματος παράνομου χρήματος.
Ενώ πηγές προσκείμενες στην Επίτροπο Προστασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα ανέφεραν στον Αντέννα πως οι τράπεζες λειτουργούν νομότυπα και ότι σε καμία περίπτωση δεν παραβιάζουν τα προσωπικά δεδομένα των πελατών τους. Και πρόσθεσαν πώς οι τράπεζες έχουν αυτούς τους λογαριασμούς σε ειδική κατηγορία χωρίς να σημαίνει ότι θεωρούνται υψηλού κινδύνου.
Η αρμόδια Επίτροπος Ειρήνη Λοϊζίδου, ωστόσο, απέστειλε πρόσφατα επιστολή στην Κεντρική Τράπεζα ζητώντας όπως ακολουθείται η ίδια πρακτική από τις τράπεζες για κάθε κατηγορία π.χ. τις πιστωτικές κάρτες και τα στεγαστικά δάνεια.
Πέραν από τα πιό πάνω όμως οι τράπεζες ζητούν επίσης διαβεβαιώσεις για το κατά πόσον οι πελάτες τους είναι κάτοικοι Ηνωμένων Πολιτειών ή έχουν διεύθυνση στις Ηνωμένες Πολιτείες κάτι το οποίο σχολιάστηκε επίσης από την Κεντρική Τράπεζα.
“Το θέμα της FATCA εμπίπτει στις αρμοδιότητες του Τμήματος Φορολογίας Δεν αφορά την Κεντρική. Η Κυπριακή Κυβέρνηση υπέγραψε σχετική συμφωνία με τις αρχές των ΗΠΑ στις 2 Δεκεμβρίου 2014, σύμφωνα με την οποία οι αρμόδιες αρχές θα διαβιβάζουν προς την αρμόδια αρχή των ΗΠΑ οικονομικές πληροφορίες σε σχέση με τα λεγόμενα US persons. Η ενέργεια αυτή αποσκοπεί στην πάταξη της φοροδιαφυγής από αμερικανικά φυσικά και νομικά πρόσωπα”.
Τέλος στα στοιχεία οι Τράπεζες ζητούν καταγραφή των εισοδημάτων των πελατών τους από επαγγελματικές υπηρεσίες και για άλλα έσοδα όπως ενοίκια ή άλλα επιδόματα που λαμβάνουν από το κράτος.
[ad_2]
Source link
